В 2021 г. в Ивановской области полиция выявила пять нелегальных участников финансового рынка: четыре оказались черными кредиторами, а пятая компания – финансовой пирамидой, сообщает в релизе ивановское отделение Банка России.
Известно.ру узнал в ведомстве, что в реестр недобросовестных компаний попали "Банкнота", "Лизинг авто 24/7", "Порядок" (Деньги России), центр займов "Деньги в долг", комиссионный магазин "Купи-продай".
Всего в списке по России числятся почти 4500 организаций, из которых девять – с ивановской пропиской. Кроме перечисленных на мошеннических схемах Банк России ранее ловил организации "14 карат", "Карактив-лизинг", "Лизинг стайл 76", "Финлайн лизинг".
"Организации с признаками нелегальных кредиторов осуществляли деятельность в форме ООО [общества с ограниченной ответственностью. – Известно.ру], предоставляя займы физическим лицам под залог ПТС [паспорта транспортного средства. – Известно.ру] под видом схемы возвратного лизинга, а по сути они представляли аналог потребительского кредита под залог движимого имущества", – объяснил мошеннические схемы представитель ведомства.
Специалисты Банка России отмечают, что в 2021 г. произошел всплеск мошеннических проектов в интернете в связи с пандемией и переходом в интернет-пространство. "Большую проблему составляли мошеннические схемы с использованием мессенджеров, социальных сетей, звонков с подменных номеров, а в качестве инструментов – даже сайтов с тестами и опросами, в которых люди охотно участвуют", – говорится в сообщении.
Уточнить статус компании можно на сайте Банка России в разделе "Проверить финансовую организацию". "Отдельной строкой в этом разделе вынесен предупредительный список организаций, у которых выявлены признаки нелегальной деятельности, а значит, взаимодействие с ними опасно", – цитирует пресс-служба замуправляющего ивановским отделением Банка России Алексея Сергиевского.
Известно.ру писал, что банк "Открытие" провел исследование и выяснил, что в течение последнего года более 70% россиян столкнулись с финансовым мошенничеством. В том числе 65% респондентов заявили, что они или члены их семей сталкивались со случаями финансового мошенничества, но избежали ущерба, 8% потеряли деньги.
Предупреждение о несанкционированном кредите – одна из наиболее частых схем "развода", которые используют мошенники. Известно.ру писал, что по такой схеме в ноябре 2021 г. 26-летняя жительница Иванова потеряла 1 143 900 руб., в октябре 42-летний ивановец лишился 795 000 руб., в сентябре 44-летняя кинешемка перевела мошенникам 715 000 руб.